上海信托:疫情风险冲击之下,信托业如何应对

陈姗/文2020年伊始,突如其来、迅速蔓延全国的新冠病毒肺炎疫情对整个经济社会来说是一场巨大的考验,各行各业亦不同程度受到冲击。对信托行业而言,疫情给企业经营活动带来了全方位的影响,既包含资金端也包含资产端,既涉及现有项目运行也涉及新业务的拓展。

经济观察网采访了解到,面对疫情带来的诸多行业困顿,上海信托第一时间成立疫情防控工作小组并下达应急预案,一方面通过在线技术,采取远程办公和现场办公相结合的方式恢复自身运营,一方面率先点燃“信托温度”,充分利用金融手段,积极支持疫情防控。

危中有机,上海信托对经济观察网表示,此次疫情,一方面将倒逼信托行业信息化、科技化建设,推动行业更好地通过数字信息手段开展业务,将线下业务“线上化”;另一方面,也会促进信托业务结构的多元化,传统的信托业务模式将会更快地走向资本市场、股权投资等创新领域。

运转

全国疫情防控阻击战打响以来,上海信托党委第一时间成立疫情防控工作应急处置领导小组并下达应急预案,紧抓疫情防控,实现全体员工0确诊、0疑似。

上海信托向经济观察网介绍,在公司运转方面,公司根据疫情在不同时期的发展形势“靠前”预判,因时因事制定两版防控工作应急预案和物业、餐厅应急预案,在卫生防疫、舆情控制、办公管理、物资采购、复工安排等方面,快速决策、快速响应、快速落实,确保应急机制运行及时有效。

同时,在员工安全方面,公司不断完善应急预案措施,按照人数最少原则安排节后返工,通过精细化管理隔断各办公大楼人员的物理接触。特殊时期,公司对复工的两个办公场所――上投大厦和名人大厦之间实行完全隔离,两处安排专人传递文件交换和用印。同时,注重控防与保障相结合,及时加购医用口罩、消毒液、洗手液、体温计、药品等防疫物资。

上海信托表示,公司目前复工工作有条不紊,主要采取远程办公和现场办公相结合的方式,维持了公司正常运转。截止2月底,上海信托已经有50%的员工到现场办公,其余员工通过采取远程办公、线上办公、轮换到岗等方式,保障金融服务和业务运作的顺畅、稳定运行。

记者获悉,受疫情影响,不少信托机构实行远程尽调、财富管理在线服务等创新工作方式,弥补线下展业受限带来的影响。

面对疫情,上海信托业务团队通过微信、电话、网络会议等方式主动服务客户,挖掘客户的资金需求;对于相关项目采取特事特办、急事急办,启动快速审批通道,简化业务流程;并在项目尽调、评审、运作、文件签署等环节,通过远程视频、公开信息收集、网络会议、委托股东方浦发银行在全国各地的分支机构协助代办等创新手段,集中各环节力量,保障相关项目高效审批、高效投放。同时,公司加大金融科技的攻关,完善的线上申购赎回系统,完备的线上项目拓展与审核流程,保障各项目业务的有序推进。

危与机

长期以来,我国信托业发挥了联通资金、资本、实业三大领域的制度优势,提高了金融体系运行效率。今年在经济的大齿轮被疫情按下“暂停键”时,信托行业的经营活动也受到了全方位的影响。这其中既包含资金端也包含资产端,既涉及现有项目运行也涉及新业务开拓。

对此,上海信托向经济观察网指出了疫情给信托业可能带来的四方面影响。

一是线下资金募集渠道阻断,资金募集面临困难。多数信托公司难以实现信托项目全部网上申购赎回,更多还需依赖线下交易。面临新冠疫情期间信托公司难以正常复工,客户减少出行的现状,项目的线下路演和交易都受到较大影响,部分项目预计难以如期募集完成。

二是部分项目违约风险抬升。疫情对于经济的冲击是全方位的,1-2月份经济生产活动处于半停滞的状态,线下消费、地产等部分行业受到冲击,尤其湖北地区尤为严重,可能造成部分行业、地区的企业出现经营和流动性困难,信托项目出现难以如期兑付的风险。

三是新业务拓展受到制约。疫情也对信托公司的新业务开展带来阻碍,一方面展业难度提高,另一方面展业风险提高。从展业难度看,多数信托公司受到延迟复工的影响,公司仅能维持基本运营,难以全面展开业务开拓;同时信托项目多处于全国各地,各地一级响应状态造成不能出差,信托项目难以开展现场尽调和交易文件签署,从而无法推进。从展业风险看,疫情对部分行业和地区造成冲击,很多企业难以维持正常生产经营,经营压力和流动性压力显现,信托项目受疫情影响的风险需要进一步综合评估。

四是资本市场剧烈震荡,标品信托业务存在净值波动风险。受新冠肺炎疫情影响,春节假期后资本市场出现巨幅震荡,A股单日跌幅接近8%,部分标品信托净值出现大幅震荡。净值的震荡对于产品的持续运行,投资者的信息披露和安抚工作带来较大困难。

危中有机。上海信托认为,此次疫情,会倒逼信托行业信息化、科技化建设,推动行业更好地通过数字信息手段开展业务,将线下业务“线上化”。信托科技化建设的步伐将会进一步加快。另外,此次疫情也会促进信托业务结构的多元化,传统的信托业务模式还是围绕房地产、政府平台,以后会更快地走向资本市场、股权投资等创新领域。

疫情期间,生产活动停止,部分企业出现经营困难和流动性困难,尤其是信托行业的重点服务行业房地产业,销售冰封,房企流动性困难,面临违约风险抬升。

当面临风险事件冲击,融资类项目风险显著抬升的状况下,信托公司业务多样性至关重要。鉴于此,上海信托表示,公司将加快业务转型,丰富展业模式和业务种类。其中,既包含融资项目的产业、行业多元化,加强支持实体经济;也包含业务种类的多元化,加快拓展包括证券信托、资产证券化、国际业务、家族信托、慈善信托、消费金融等创新业务,并将业务“线上化”迁移。

信托“温度”

新冠肺炎疫情发生以来,信托公司发挥信托优势,多举措助力疫情防控。

截止2月24日,中国信登共办理完成信托公司报送的公益(慈善)信托产品预登记71笔,其中定向“武汉加油”、“抗击新冠肺炎”等专项慈善信托计划36笔,涉及计划募集金额累计达12.4亿元,其他非定向社会保障和防范相关慈善信托计划募集金额累计超过1210万元。

据悉,上海信托在业内率先发起慈善信托,筹集慈善资金,积极支持疫情防控,点燃“信托温度”,。截至目前,公司成立多个慈善信托方式支援疫情,包括认购中国信托业协会发起的“抗击新型肺炎慈善信托”50万元;发起设立的“上善系列赴鄂救援抗击疫情慈善信托”,目前合计规模超过500万元;直接采购医用物资等。其中抗击新型肺炎慈善信托采购医用物资捐赠至武汉地区,上善系列赴鄂救援抗击疫情慈善信托则注重关爱赴武汉疫区参与一线救治工作的医护人员为主,以及关爱湖北地区参与抗击疫情相关医护人员等。

此外,上海信托还充分发挥自身资产管理的优势,积极参与认购了两项疫情防控债。包括参与认购中国平煤神马能源化工集团有限责任公司2020年度第二期短期融资券(疫情防控债)8000万,和广东东阳光科技控股股份有限公司2020年面向合格投资者公开公司债(第一期)(疫情防控债),以金融力量支持国家疫情防控工作的开展。

从短期来看,疫情对经济增长和信托行业发展都会带来一定的影响,但从中长期看,上海信托认为疫情影响相对可控。从现阶段趋势看,疫情控制取得阶段性成果,社会生产经营活动已经逐步恢复正常。虽然短期内行业经营面临了较大困难,但从全年来看,行业的发展趋势和发展方向并未发生变化。随着经济活动全面恢复,信托公司业务也将逐步趋于正常。